伊金霍洛旗人民检察院

起 诉 书

伊检公诉刑诉〔2015〕155号  

被告人赵某甲，男，汉族，1982年**月**日出生，身份证号：1527281982********，高中文化，户籍所在地：鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇**村**社**号，现住：伊旗**镇**城**号楼**单元**室，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月21日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年11月12日被伊金霍洛旗公安局取保候审。

被告人戚某某，女，汉族，1972年**月**日出生，身份证号：1527281972********，初中文化，户籍所在地：鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇**村**社**号，现住址同户籍地，无业。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月21日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年11月27日被伊金霍洛旗公安局取保候审。

被告人赵某乙，男，汉族，1957年**月**日出生，身份证号：1527281957********，小学文化，户籍所在地：鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇**村**社**号，现住：伊旗**镇**民房，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月28日被伊金霍洛旗公安局取保候审。

本案由伊金霍洛旗公安局侦查终结，以被告人赵某甲、戚某某、赵某乙涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2014年12月2日告知三名被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2015年1月15日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2015年2月15日补查重报；2015年3月13日本院第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2015年4月13日补查重报；本院于2014年12月31日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

   2010年初，被告人赵某甲、戚某某经共同协商，由被告人赵某甲负责吸收资金，被告人戚某某对外放款赚取利差二人平分，后被告人赵某甲让被告人赵某乙对外宣传吸收资金，并由赵某乙作担保人，从2010年初至2011年底，被告人赵某甲、戚某某、赵某乙在未经任何金融机构许可的情况下，以高额利率为诱饵（月利率2%、2.2%、2.3%），采用口口相传的方式，面向社会不特定16人吸收存款487.4万元。目前伊金霍洛旗公安局已受理13名集资参与人报案，融资总金额474万元，已付利息总额54.2886万元，退还本金总额92.7万元，总融资余额381.3万元。上述融资款项除部分支付利息，其中以被告人戚某某的名义共向11人出借209.25万元，以被告人赵某甲的名义共向2人出借243万元；另有部分资金被告人赵某甲、戚某某用于投资土地种植松树。被告人赵某乙为赵某甲担保11人，担保金额为332.6万元。2011年底，被告人赵某甲、戚某某、赵某乙资金链断裂，无法返还债权人本金及支付高额利息。

依法查扣被告人资产经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，总价值人民币357.8418万元。

认定上述犯罪事实的证据如下：

1、报案材料；2、集资参与人陈述；3、证人证言；4书证材料；5、被告人的供述与辩解；6、鉴定意见；7、审计报告；8、常住人口信息等。

本院认为，被告人被告人赵某甲、赵某乙、戚某某在没有取得任何金融许可的情况下，违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额特别巨大，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人刑事责任。被告人赵某乙为被告人赵某甲非法吸收公众存款面向社会宣传，拉拢集资参与人，并承担担保责任，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条规定之情形，在担保的范围内与被告人赵某甲构成共同犯罪；被告人赵某甲、戚某某共同协商，由赵某甲面向社会融资，戚某某对外放款，赚取利差平分，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条规定之情形，构成共同犯罪。本院为了维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理制度不受侵害，保障社会经济建设健康发展，维护人民群众财产权利及社会稳定，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

伊金霍洛旗人民法院

检察员：王智明  

检察员：付 成  

2015年5月13日    

附：

  1、被告人现赵某甲、戚某某、赵某乙现取保候审于家中。

2、移送侦查卷宗五册。

3、审查报告一册。