伊金霍洛旗人民检察院

起 诉 书

伊检公诉刑诉〔2014〕406号

被告人刘某甲，男，汉族，1979年**月**日出生，居民身份证号码:1526241979********，大学本科文化程度，户籍所在地：鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇**居委**号，现住：呼和浩特市**小区**室，系个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月19日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年8月22日经本院批准逮捕，同日由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。

本案由伊金霍洛旗公安局侦查终结，以被告人刘某甲涉嫌非法吸收公共存款罪，于2014年9月29日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2014年10月29日延长审查起诉期限一次；于2014年11月11日退回公安机关第一次补充侦查，同年12月5日补查重报。

经依法审查查明：

2010年年底开始，被告人刘某甲未取得任何金融管理部门的许可，以月利息2.5分至3.5分的高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，并将融回的资金用于投资煤炭生意。截止2012年9月，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计19人，具体融资情况如下：

1、2011年3月23日，向杨某某融资21万元，融资余额21万元；

2、2011年2月23日，向闫某某融资5万元，支付利息0.5万元，融资余额5万元；

3、2010年底至2011年3月，向刘某乙融资31.4万元，退还本金4万元，融资余额27.4万元；

4、2011年7月20日，向王某甲融资10万元，融资余额10万元；

5、2011年3月至2011年5月份，向邢某某融资27.5万元，融资余额27.5万元；

6、2011年4月12日，向任某某融资26万元，融资余额26万元；

7、2011年9月23日，向金某某融资5万元，融资余额5万元；

8、2011年3月27日，向赵某某融资5万元，融资余额5万元；

9、2011年6月14日，向刘某丙融资20万元，融资余额20万元；

10、2011年5月25日，向胡某甲融资17万元，融资余额17万元；

11、2011年9月10日，向侯某某融资20万元，融资余额20万元；

12、2011年3月30日，向贾某某融资10万元，融资余额10万元；

13、2011年1月20日至2011年4月11日份，向胡某乙融资4万元，支付利息0.7万元，融资余额4万元；

14、2011年4月12日，向苗某某融资3万元，融资余额3万元；

15、2011年3月，向许某某融资20万元，支付利息1.75万元，融资余额20万元；

16、2011年4月11日，向王某乙融资6万元，支付利息1.05万元，退还本金2万元，融资余额4万元；

17、2011年1月26日，向徐某某融资30万元，支付利息8.4万元，融资余额30万元；

18、2011年6月11日，向李某某融资100万元，支付利息9万元，融资余额100万元；

19、2011年2月26日，向高某某融资28万元，支付利息2.52万元，退还本金10万元，融资余额18万元；

以上19人融资总额388.9万元，已付本金16万元，已结利息23.92万元，剩余本金总额372.9万元。截至2012年9月，被告人刘某甲生意亏损、资金链断裂，无法偿还以上集资参与人的本金和利息。

被告人刘某甲现无可供执行的资产。

认定上述犯罪事实的证据有：报案材料、受害人陈述、被告人供述与辩解、证人证言、借款单、银行账户明细、抓获经过、常住人口信息等。

本院认为：被告人刘某甲违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，采用口口相传、以人传人等方式，面向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

伊金霍洛旗人民法院

检  察  员：李丽梅

代理检察员：梁  玮

2014年12月23日

附：

1、被告人刘某甲现羁押于伊金霍洛旗看守所。

2、侦查卷六册。