伊金霍洛旗人民检察院
起诉书
伊检公诉刑诉〔2014〕361号
被告人王子华，男，1964年**月**日出生，居民身份证号码：1527281964********，汉族，高中文化程度，户籍所在地：内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇，现住址：鄂尔多斯市伊金霍洛旗**镇**小区**号楼**单元**室，系中国工商银行**支行职工。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年5月12日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年6月17日经本院批准逮捕，同日由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。
本案由伊金霍洛旗公安局侦查终结，以被告人王子华涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年8月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2014年8月15日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。2014年9月11日本院将此案退回伊金霍洛旗公安局补充侦查一次，同年10月9日伊金霍洛旗公安局将此案补查重报；2014年11月10日本院决定延长办案期限15日。
经依法审查查明：
2007年11月至2014年2月，被告人王子华在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率2%、2.5%、2.8%、3%、3.5%），以投资煤场、酒厂、宾馆等为由通过口口相传的方式向社会不特定多数人陆续融资，截止2014年8月13日，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计41人。经内蒙古东审会计师事务所有限责任公司审计，被告人王子华累计融资总额3003.1365万元（其中利息转本金25.0420万元，实际融资总额2978.0945万元），已退还本金总额200.5774万元，已结利息808.9181万元（其中利息转本金25.0420万元，实际支付总额783.8761万元），截止2014年2月应付融资款余额2802.5591万元（其中利息转本金25.0420万元）。被告人王子华将融资款项一部分用于投资，一部分用于还本付息，现被告人王子华资金链断裂，无法返还债权人本金及支付高额利息。
一、被告人王子华的具体融资情况
1、2008年1月3日至2008年2月27日，向丁某甲融资30万元，支付利息4.6万元，剩余本金30万元；
2、2007年11月20日，向丁某乙融资10万元，支付利息1.8万元，剩余本金10万元；
3、2008年2月26日，向丁某丙融资20万元，支付利息3.2万元，剩余本金20万元；
4、2009年10月21日，向杜某某融资20万元，退还本金6万元，剩余本金14万元；
5、2011年1月28日，向高某某融资15万元，支付利息4.05万元，退还本金0.15万元，剩余本金14.85万元；
6、2011年3月24日至2011年4月11日，向郭某甲在融资17万元，支付利息1.53万元，剩余本金17万元；
7、2011年1月1日，向郭某乙融资30万元，支付利息8.1万元，剩余本金30万元；
8、2009年6月29日，向郭某丙融资41万元，支付利息18.54万元，退还本金20万元，剩余本金21万元；
9、2011年4月18日，向郭某丁融资40万元，退还本金8.896万元，剩余本金31.104万元；
10、2010年3月7日至2010年8月28日，向郝某某融资75万元，支付利息10万元，剩余本金75万元；
11、2010年6月28日，向呼某某融资50万元，支付利息12.425万元，剩余本金50万元；
12、2010年12月5日至2012年1月17日，向黄某某融资119.9万元，支付利息13.65万元，退还本金0.15万元，剩余本金119.75万元；
13、2011年8月13日，向李某甲融资35万元，支付利息7.35万元，剩余本金35万元；
14、2010年，向李某乙融资240.1468万元，支付利息70.1468万元，剩余本金240.1468万元；
15、2010年11月22日，向刘某甲融资25万元，支付利息7.875万元，剩余本金25万元；
16、2011年6月19日，向李某丙融资50万元，剩余本金50万元；
17、2011年7月15日至2012年3月20日，向蔺某某融资241.3777万元，剩余本金241.3777万元；
18、2009年9月30日，向刘某乙融资11万元，剩余本金11万元；
19、2010年9月27日，向刘某丙融资10万元，支付利息3.6万元，退还本金0.15万元，剩余本金9.85万元；
20、2010年9月27日，向刘某丁融资30万元，支付利息10.8万元，退还本金0.15万元，剩余本金29.85万元；
21、2008年10月31日至2010年6月28日，向刘某戊融资331.042万元，支付利息220.5251万元，利转本25.042万元，剩余本金331.042万元；
22、2011年1月28日，向刘某己融资20万元，支付利息5.4万元，退还本金0.15万元，剩余本金19.85万元；
23、2008年10月5日，向乔某甲融资10万元，支付利息2万元，剩余本金10万元；
24、2009年12月，向宋某某融资400万元，支付利息95万元，退还本金127.7874万元，剩余本金272.2126万元；
25、2008年10月7日，向苏某甲融资20万元，支付利息3.2万元，剩余本金20万元；
26、2011年5月28日，向苏某乙融资10万元，支付利息0.9万元，退还本金0.15万元，剩余本金9.85万元；
27、2010年12月23日至2011年7月1日，向苏某丙融资20万元，支付利息3.6万元，退还本金0.15万元，剩余本金19.85万元；
28、2011年4月27日，向萨某甲融资20万元，支付利息2.4万元，退还本金3.744万元，剩余本金16.256万元；
29、2009年10月8日，向苏某丁融资21万元，退还本金8.9万元，剩余本金12.1万元；
30、2009年12月3日至2010年5月5日，向孙某某融资208万元，支付利息67.72万元，剩余本金208万元；
31、2011年1月28日至2011年6月3日，向唐某某融资38万元，支付利息8.01万元，退还本金0.15万元，剩余本金37.85万元；
32、2010年10月10日至2011年3月23日，向王某甲融资150万元，支付利息30.45万元，退还本金17.15万元，剩余本金132.85万元；
33、2009年12月9日，向王某乙融资30万元，支付利息25.05万元，剩余本金30万元；
34、2009年1月4日，向王某丙融资80万元，支付利息64.8万元，剩余本金80万元；
35、2011年1月11日至2011年11月4日，向温某某融资330.67万元，支付利息15.3862万元，退还本金6.45万元，剩余本金324.22万元；
36、2008年8月13日，向杨某甲融资13万元，支付利息13.65万元，剩余本金13万元；
37、2008年2月15日至2010年2月15日，向张某甲融资10万元，支付利息7.26万元，剩余本金10万元；
38、2011年1月18日，向赵某甲融资35万元，支付利息2万元，剩余本金35万元；
39、2011年7月19日，向赵某乙融资30万元，退还本金0.3万元，剩余本金29.7万元；
40、2011年9月6日，向訾某某融资6万元，支付利息0.54万元，退还本金0.15万元，剩余本金5.85万元；
41、2009年1月18日至2009年9月11日，向朱某某融资110万元，支付利息63.36万元，剩余本金110万元。
综上，王子华向以上41人融资总额为3003.1365万元，支付利息808.9181万元，利转本25.042万元，退还本金200.5774万元，剩余本金2802.5591万元。
二、被告人王子华的资产状况
1、2010年，王子华、刘某庚、弓某某、宋某某、萨某乙、李某丁、郭某戊七人合伙投资青海祁连县亚马沟地区探矿土方剥离工程，以施工队名义采煤，因手续不合法在2012年被当地政府叫停，现有资产为青海省祁连县3700亩草地，经伊金霍洛旗价格认定局鉴定，价格为520.96万元，其中王子华占七分之一股份，属于王子华的资产为74.42万元；2010年王子华、刘某庚、弓某某、宋某某、萨某乙五人合伙投资甘肃省山丹县玉壶酒厂及酒厂旁土地、忆家宾馆，投资青海省祁连县砂场，经伊金霍洛旗价格认定局对该部分资产进行鉴定，总价格为1474.5672万元；其中王子华占股20%，属于王子华的资产有294.91万元。以上两部分属于王子华的资产总计369.33万元。
2、2004年王子华、乔某甲、乔某乙、张某乙合伙投资伊金霍洛旗红庆河镇天骄书画碑林旅游基地，经伊金霍洛旗价格认定局对该部分资产进行鉴定，总价格为1042.38428万元；其中王子华占股24%，属于王子华的资产有250.1722272万元。
3、2008年王子华、蔺某某、杨某乙合伙投资伊金霍洛旗新街远东洗煤厂，经伊金霍洛旗价格认定局对该部分资产进行鉴定，总价格为543.338万元；其中王子华占股33.3%，属于王子华的资产有181.112667万元。
综上，王子华现有资产总额为800.6148942万元。
三、被告人王子华的对外债权
王子华在萨某乙名下有260万元债权。
认定犯罪事实的证据有：报案材料、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证材料、审计报告、查获经过、常住人口信息等。
本院认为：被告人王子华违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王子华犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，属自首。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，对本案被告人王子华提起公诉，请依法判处。
此致
伊金霍洛旗人民法院
检 察 员：李丽梅
代理检察员：郝晓叶
2014年11月20日
附：
1、被告人王子华现羁押于伊金霍洛旗看守所。
2、移送案卷材料和证据15册。
